Обращение

Малое и среднее предпринимательство Новосибирской области

Обращение
23 Августа 2017

Федеральная Корпорация МСП запустила новый гарантийный продукт для экспортеров, выдаваемый совместно с поручительством РГО

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ РГО (СОГАРАНТИЯ ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ)
Согарантия - это совместный продукт Корпорации МСП и региональной гарантийной организации (РГО), в котором Корпорация предоставляет прямую гарантию в пользу банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору. Обязательным условием предоставления гарантии Корпорацией является наличие поручительства РГО в структуре обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по кредитному договору.
Для получения кредитных средств по согарантии заемщику необходимо: 
1. Обратиться за предоставлением кредита в банк-партнер РГО и Корпорации МСП; 
2. Получить предварительное одобрение кредита от банка-партнера с условием предоставления гарантии Корпорацией МСП и поручительства РГО;
3. Обратиться через банк-партнер в Корпорацию МСП и РГО;
4. Получить согласие Корпорации МСП и РГО по участию в сделке;
5. Заключить договор;
6. Получить кредит в банке-партнере после предоставления гарантии Корпорацией МСП.
При согарантии Корпорация МСП и РГО заключают два трехсторонних договора (гарантии и поручительства) с заемщиком и банком в соответствии с требованиями своей внутренней документации.
Вид гарантии Безотзывная
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/индивидуальные предприниматели/
крестьянское (фермерское) хозяйство/потребительский
кооператив/производственный кооператив – субъекты МСП – экспортеры или производители сельскохозяйственной продукции и продовольствия, заключившие с экспортером договор, предусматривающий реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия
Срок действия гарантии По решению Коллегиального органа Корпорации, но не более указанного в разделе «Целевое назначение гарантии»
Лимит суммы гарантии По решению Коллегиального органа Корпорации
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта Кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.
При сумме гарантии более 50 млн рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/
ежеквартально
Целевое назначение гарантии Гарантии предоставляются на следующие неторговые и торговые цели:
  1. Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по Кредитным договорам, заключаемым с Банком в целях финансирования экспортных сделок (контрактов) или договоров комиссии между производителем и экспортером, предусматривающих реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия, а также в обеспечение выданных Кредитов
  2. Если условиями Кредитного договора допускается финансирование оборотных средств (цели некапитального характера), то на данные цели (в том числе на уплату Корпорации вознаграждения за предоставление Независимой гарантии) должно направляться не более 30% от суммы Кредита
Обеспечение реструктурируемых/
  1. рефинансируемых Кредитов, предоставляемых на основании Кредитных договоров, указанных в пункте 1 настоящего раздела
  2. Обеспечение Кредитов с целью пополнения оборотных средств (в том числе Кредитов торговым предприятиям, предоставляемых на торговые цели), а также в обеспечение выданных Кредитов на эти цели
 
Гарантия Корпорации предоставляется по:
  • заключаемым с Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
  • по ранее заключенным с Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера (в том числе если кредитные средства в рамках Кредитного договора частично предоставлены Заемщику или не предоставлены).
По заключаемым Заемщиками с Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера
 
Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
  • кредит;
  • невозобновляемая кредитная линия;
  • возобновляемая кредитная линия;
  • овердрафт.
По ранее заключенным Заемщиками c Банком Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия Корпорации предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
  •  кредит (гарантия Корпорации предоставляется только в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии);
  •  невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии);
  •  возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае, если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии Корпорации/получения положительного решения Корпорации о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения).
При этом лимит ответственности Корпорации рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом.
Гарантия Корпорации предоставляется по кредиту на рефинансирование кредитов Банка, в том числе выданных на инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, рефинансирование ранее выданных Кредитов, и на смешанные цели
Обязательное условие предоставления гарантии Гарантия выдается только при наличии по Кредитному договору обеспечения в виде поручительства региональной гарантийной организации (РГО) см.здесь, обеспечивающего исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки суммы основного долга без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей. При общей сумме Гарантии и поручительства по Кредиту более 50% текущей суммы основного долга (без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей) обеспечение в виде поручительства РГО должно составлять не менее 10% текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей.
До выдачи гарантии в Корпорацию должна быть представлена копия заключенного Договора поручительства, заверенная уполномоченным лицом Банка
Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования Корпорация приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Независимой гарантии.
 
При гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн рублей: Корпорация реализует свои права по последующему залогу и/или поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта
Требования к Принципалу/Заемщику Субъекты МСП – российские экспортеры или производители сельскохозяйственной продукции и продовольствия
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к Корпорации с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается не исполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.
Банк вправе обратиться к РГО с требованием о совершении платежа по поручительству в сроки и порядке, установленные Договором поручительства.
Гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку в пределах 75% текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей.
При частичном погашении Кредита Заемщиком размер ответственности Корпорации и РГО уменьшается пропорционально и не может составлять совместно более 75% текущей суммы основного долга. Размер требования к Корпорации и РГО определяется пропорционально размеру их участия в структуре совместного обеспечения.
Гарантия Корпорации обеспечивает обязательства Заемщика, осуществляющего деятельность в торговой сфере, в пределах 50% текущей суммы основного долга, не возвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки, без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей
Требование к поручительству РГО Срок действия поручительства РГО не может быть меньше срока действия гарантии минус 120 дней
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам Кредита, в течение более чем 90 дней, при условии целевого использования Кредита
Меню

Поиск